Thủ tục nhận di sản là bước quan trọng giúp người thừa kế hợp pháp hóa quyền sở hữu đối với tài sản do người chết để lại, bao gồm cả tài sản đang được ủy thác đầu tư. Trong bối cảnh nhiều cá nhân sử dụng dịch vụ ủy thác để tối ưu hóa dòng tiền và sinh lợi, việc nắm rõ quy trình pháp lý nhận di sản từ tài sản ủy thác trở nên ngày càng cần thiết. Những quy định này giúp bảo vệ quyền lợi người thừa kế, tránh tranh chấp và đảm bảo tài sản được phân chia đúng pháp luật.
>>> Xem thêm: Phí dịch vụ tại Văn phòng công chứng được quy định theo căn cứ nào?
I. Khái niệm tài sản ủy thác đầu tư và quyền thừa kế 🔍
Tài sản ủy thác đầu tư là tài sản mà chủ sở hữu giao cho tổ chức hoặc cá nhân khác quản lý, đầu tư theo hợp đồng ủy thác nhằm mục tiêu sinh lợi.
Theo Bộ luật Dân sự 2015, tài sản của người chết, bao gồm cả tài sản ủy thác, vẫn thuộc khối di sản thừa kế và được chia theo:
Di chúc
Hoặc theo pháp luật (nếu không có di chúc)
👉 Điều 612 quy định: di sản gồm tài sản do người chết để lại và các quyền tài sản khác.
II. Căn cứ pháp lý liên quan đến thủ tục nhận di sản ⚖️
Các quy định điều chỉnh gồm:
Bộ luật Dân sự 2015 (quy định về thừa kế, hàng thừa kế, quyền và nghĩa vụ của người thừa kế).
Luật Công chứng 2014 (thủ tục công chứng văn bản khai nhận, phân chia di sản).
Các hợp đồng ủy thác đầu tư giữa người lập ủy thác và tổ chức nhận ủy thác.
Những căn cứ này quy định rõ:
Quyền thừa kế tài sản đang được ủy thác
Trách nhiệm công bố giá trị tài sản từ bên nhận ủy thác
Trình tự công nhận quyền thừa kế của người hưởng di sản
III. Thủ tục nhận di sản từ tài sản ủy thác đầu tư 📑
1. Chuẩn bị hồ sơ theo đúng Thủ tục nhận di sản
Hồ sơ bao gồm:
Giấy chứng tử của người để lại tài sản
Giấy tờ chứng minh quan hệ thừa kế (sổ hộ khẩu, khai sinh…)
Hợp đồng ủy thác đầu tư hoặc giấy xác nhận khoản đầu tư
Tài liệu chứng minh giá trị tài sản tại thời điểm mở thừa kế
Giấy tờ tùy thân của người thừa kế
2. Công chứng văn bản khai nhận hoặc phân chia di sản 🖋️
Theo Điều 57 Luật Công chứng 2014, người thừa kế phải đến phòng công chứng thực hiện:
Khai nhận di sản (nếu chỉ có một người thừa kế)
Phân chia di sản (nếu có nhiều người thừa kế)
Công chứng viên kiểm tra hồ sơ, niêm yết theo quy định và thực hiện công chứng.
3. Làm việc với đơn vị nhận ủy thác để xác lập quyền sở hữu 💰
Người thừa kế cần:
Nộp văn bản công chứng cho tổ chức nhận ủy thác
Đề nghị bàn giao tài sản hoặc tiếp tục ủy thác (tùy theo thỏa thuận)
Ký các văn bản xác lập quyền sở hữu mới
Tổ chức nhận ủy thác có trách nhiệm:
Xác nhận số dư tài sản ủy thác
Cập nhật tên người thừa kế
Giải ngân hoặc duy trì khoản đầu tư theo yêu cầu
>>> Xem thêm: Quy trình lập di chúc tại nhà dưới sự giám sát của cơ quan công chứng.
IV. Ví dụ minh họa thực tế 📊
Ví dụ: Ông A ký hợp đồng ủy thác đầu tư 2 tỷ đồng vào một quỹ tài chính. Sau khi ông A mất, di sản được chia cho hai người con.
Quy trình diễn ra như sau:
Hai con của ông A chuẩn bị hồ sơ thừa kế theo quy định.
Đến phòng công chứng thực hiện văn bản phân chia di sản.
Mang văn bản đã công chứng đến quỹ tài chính.
Quỹ xác nhận số dư khoản đầu tư của ông A là 2,4 tỷ đồng (sau khi sinh lời).
Quỹ giải ngân mỗi người 1,2 tỷ đồng hoặc tiếp tục đứng tên đầu tư theo yêu cầu của người thừa kế.
→ Ví dụ cho thấy tài sản ủy thác vẫn được coi là di sản hợp pháp và được chia dựa trên hồ sơ pháp lý đầy đủ.
V. Lưu ý khi thực hiện Thủ tục nhận di sản từ tài sản ủy thác ⚠️
Kiểm tra kỹ hợp đồng ủy thác để biết quyền – nghĩa vụ của chủ tài sản.
Nếu có tranh chấp giữa người thừa kế, phải giải quyết trước khi xin công chứng.
Tài sản ủy thác có thể biến động (lãi/lỗ), nên giá trị di sản được xác định tại thời điểm mở thừa kế.
Đảm bảo tài liệu chứng minh quan hệ thừa kế đầy đủ để tránh bị từ chối công chứng.
Kết luận 🎯
Tài sản ủy thác đầu tư ngày càng phổ biến trong quản lý tài sản cá nhân, vì vậy hiểu đúng thủ tục nhận di sản là cách để đảm bảo quyền lợi, tránh tranh chấp và nắm chắc quy trình pháp lý. Việc chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, thực hiện công chứng đúng quy định và làm việc minh bạch với tổ chức nhận ủy thác sẽ giúp người thừa kế tiếp cận tài sản nhanh chóng và an toàn.
Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay vớiVăn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!
Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
